來自“朋友圈陷阱”的港幣兌換人民幣

詐騙案件

這起案件表面看似偶然

實(shí)則是有預(yù)謀的“必然”

近日，某某地產(chǎn)員工李嵐，因工作關(guān)系在網(wǎng)上結(jié)識了想要買房但只持有港幣的陳棍。

恰在此時(shí)，深圳的 萬杰夫婦因兒子在香港上學(xué)，急需港幣支付學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)。而萬杰夫婦朋友 熊平恰好是李嵐的上司，于是，他們便兜兜轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)（順其自然）認(rèn)識了這名叫陳棍的男子。

陳棍聲稱自己需要人民幣購買房產(chǎn)，但手頭只有港幣，希望與萬杰夫婦進(jìn)行貨幣置換。

隨后，基于““朋友圈”的這層關(guān)系，雙方迅速達(dá)成協(xié)議，決定進(jìn)行人民幣與港幣的置換。

萬杰夫婦分三筆向陳棍轉(zhuǎn)賬共計(jì)91萬元人民幣，而陳棍則以支票形式向萬杰夫婦指定的香港賬戶轉(zhuǎn)入100萬元港幣。

然而，就在交易完成的第二天， 陳棍突然退回了這兩張支票，并失去了聯(lián)系。萬杰夫婦意識到被騙，立即報(bào)警。

?? 案件人物關(guān)系梳理

李嵐（化名）：某某地產(chǎn)員工，本案中的“中間人”，通過微信認(rèn)識了有購房意向的陳棍。

張慧（化名） & 萬杰（化名）：夫婦二人，因兒子在香港上學(xué)，急需港幣。經(jīng)朋友熊平（化名，某某地產(chǎn)經(jīng)理）的業(yè)務(wù)員李嵐介紹，認(rèn)識了陳棍。

陳棍（化名）：詐騙嫌疑人，以港幣置換人民幣為由，誘騙張慧夫婦進(jìn)行交易。

• 上當(dāng)受騙原因分析

上當(dāng)受騙原因分析

輕信朋友的“朋友”：

張慧夫婦因急需港幣，輕信了李嵐介紹的陳棍，未對陳棍的身份和背景進(jìn)行充分核實(shí)。

缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識：

在進(jìn)行大額資金交易時(shí)，張慧夫婦未選擇安全可靠的支付方式，而是接受了陳棍的支票，這給了陳棍可乘之機(jī)。

信息不對等：

張慧夫婦對港幣置換人民幣的交易流程不夠熟悉，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)。

關(guān)鍵點(diǎn)總結(jié)與警示

核實(shí)身份：在進(jìn)行任何涉及金錢的交易前，務(wù)必核實(shí)對方的身份和背景信息，包括姓名、身份證號、聯(lián)系方式等，必要時(shí)可要求對方提供證明文件。

選擇安全支付方式：對于大額資金交易，應(yīng)優(yōu)先選擇銀行轉(zhuǎn)賬等安全可靠的支付方式，避免使用支票等可撤銷或易造假的支付方式。

了解交易流程：在進(jìn)行港幣置換人民幣等跨境交易時(shí)，應(yīng)提前了解相關(guān)流程和法律法規(guī)，確保交易合法合規(guī)。

提高警惕：時(shí)刻保持警惕，不要因?yàn)榧毙瓒雎燥L(fēng)險(xiǎn)，對于任何看似“天上掉餡餅”的交易都要保持理性判斷。

這起案件再次提醒我們

詐騙無處不在

但只要我們提高警惕，學(xué)會(huì)保護(hù)自己

就能有效避免落入騙子的陷阱

希望大家能夠引以為戒

加強(qiáng)自我防范意識

共同守護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)安全！

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深圳大件事（nandusz）、N視頻報(bào)道

來源：深圳市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心

編輯：李晶